Formula de investire pe bursa pentru minimizarea riscului si maximizarea profitului

Bag de seama ca pe bursa sunt multe companii care cresc si de pe urma carora poti face bani frumosi, dar sunt putine companii de care te poti atinge. Desi sunt multe companii care cresc intre 10% si 30% pe perioade scurte, aceste cresteri sunt sporadice si imprevizibile. Doar cateva companii indeplinesc conditiile de predictibilitate tehnica si le poti achizitiona actiunile cu o probabilitate de risc acceptabila. Atunci cand cresc sau scad, majoritatea companiilor o fac fara sa respecte nici un trend sau o metoda cunoscuta de calcul al viitorului.

Am mai observat ca pentru a investi cu succes trebuie aleasa atat perioada cat si companiile, exact in aceasta ordine. Bursa, respectiv indecsii, au perioade de declin cand e bine sa stai deoparte. Incep apoi perioadele de crestere, de confirmare a intoarcerii de trend, moment favorabil pentru cumparare. Dupa ce perioada se confirma a fi buna de investit, se aleg cu grija companiile care merita ss fie cumparate. Aceste companii vor fi putine si se aleg prin analiza tehnica a trendurilor. Chiar daca perioada este buna, se aleg doar vedetele de moment, adica acele companii cu oportunitati confirmate de crestere.

De ce majoritatea companiilor genereaza profit bun, insa nu pot fi cumparate?
- pentru ca se afla pe trend general de scadere, iar profitul generat este constituit pe subtrenduri crescatoare asupra carora nu ai nici o previziune despre timpul de aparitie si lungimea raliului (pe scurt, desi au perioade bune in care poti face bani cu ele, sunt periculoase pentru ca scad mai mult decat cresc)
- pentru ca fluctueaza odata cu indecsii, si desi indexul se poate afla pe un trend confirmat de crestere, o expunere prea mare pe companii care fluctueaza cu indexul inseamna un pariu prea mare pe index (iar indecsii stim ca sunt influentati de multe variabile, ceea ce inseamna risc mare, vor exista fluctuatii mari care scot afara investitorii prin scaderi de moment peste riscul asumat)

Concluzia este ca trebuie investit doar in formula:
1- asteptarea perioadelor cand toti indecsii globali se afla in ascensiune
2- alegerea companiilor care cresc mai bine decat indexul sau ofera oportunitati bune de moment
3- cumpararea de actiuni in mai multe loturi odata ce companiile ating noi maxime

De ce traderii investesc constant desi continua sa piarda

Manipulatorii bursei creaza exemple concrete in timp real si la tot pasul ca sa demonstreze ca traderii puteau castiga daca actionau altfel. In fiecare luna sau trimestru exista perioade in istoric bune de investit si perioade bune de marcat profitul. Traderii isi imagineaza cu graficul in fata ca daca ar fi fost mai buni in ceea ce fac ar fi intrat cand pretul era cel mai jos si ar fi iesit cand pretul atingea maximul.

Manipulatorii bursei se folosesc de:
- dorinta investitorilor de a genera profit
- natura umana de a practica pana devenim buni si invingem
- stiintele comportamentale si reactia la diversi stimuli

In realitate, nimeni nu poate prinde pretul minim pentru o actiune, decat putini norocosi care au riscat in acea zi fara sa stie exact ce va urma. Dupa o urcare mai lunga a burselor, manipulatorii genereaza o stare de depresie pe burse si scad pretul actiunilor atat cat este nevoie pentru ca psihicul uman sa reactioneze prin vanzare in pierdere si prin frica de a cumpara noi actiuni. Se creaza o stare de neincredere a investitorilor astfel incat acestia stau deoparte chiar si dupa ce bursa a pornit in raliu timp de mai multe zile sau saptamani. Raliul dureaza suficient de mult, atat cat este nevoie pentru a restabili increderea investitorilor. Acestia vor actiona in cele din urma prin cumparare, moment in care bursa va lua o pauza de crestere dar nu va intra deocamdata in declin. Manipulatorii incep acum sa se descarce iar bursa intra din nou in perioada de scadere.

Folosind aceasta tehnica de manipulare, micii investitori nu vor prinde niciodata valul de crestere. Insa perioada de crestere ramane in istoric ca dovada ca "se poate". Prin natura umana, investitorii incearca din nou dar sunt tinuti departe de profit prin tehnici similare. O alta tehnica ar fi scaderi de moment mai mari decat limita de siguranta sub care investitorii vand pentru a nu iesi in pierdere prea mare, dupa care actiunea urca in zilele urmatoare la valori mult mai mari.

Tehnicile de manipulare s-au diversificat in ultimii ani si scopul lor este de a genera profit de la micii investitori, in orice situatie. Daca micii investitori ar castiga profit pe burse atunci acestia si-ar spori averile si ar reprezenta o forta in raport cu fondurile si insiderii. Ar insemna ca bursa ar fi o unealta prin care bogatia trece de la companii si de la bogati catre retaileri. Ca sa nu se intample acest lucru si pentru a prospera bogatii ca si pana acum, bursele sunt manipulate folosind ultimele inovatii de manipulare a maselor astfel incat nimeni sa nu observe acest lucru. Ba mai rau, sa investeasca ca si cum profitul este un fruct al capabilitatii umane, care trebuie imbunatatita inainte de a avea pretentii.

Societatea ne invata acelasi lucru: prospera cel mai capabil individ, iar capabilitatea trebuie formata. Realitatea arata ca prospera doar un club select, care detine infrastructura, care face regulile si care are capabilitati la nivel de grup si nu de individ.

Cum sunt manipulate bursele

Manipularea bursei are ca scop obtinerea de profit prin inducerea de pierderi la peste 95% din micii investitori. Exista mai multe metode de manipulare, destinate atat celor care urmaresc stirile dar si celor care folosesc doar graficele si datele economice.

Bursa este ca o piata in care se afla lapte la vanzare la pretul de 100$. Dar cantitatea pentru investitorii de retail este fie de 5 litri fie de 5000 litri. Nici un investitor nu ar cumpara 5 litri pentru 100$ pentru ca este prea scump si cu greu poti gasi un cumparator la un pret mai mare. Dar nici 5000 litri la 100$ pentru ca, desi pretul e bun, cantitatea este mare iar laptele se va altera in cateva zile. Orice ai cumpara, nu este bine, pentru ca regulile jocului nu pot fi schimbate. Ce poate controla soferul la automobil? Volanul, frana, acceleratia, semnalizarea, pana si temperatura. Ce poate controla un investitor pe bursa? Doar momentul de cumparare si momentul de vanzare! In rest, nimic. Totul depinde de altcineva!

Investitorii sunt indemnati sa cumpere actiuni pe termen lung, pe un portofoliu larg de zeci chiar sute de companii. Motiv real: cei care controleaza bursa stiu ca adunand toate castigurile actiunilor de pe intregul portofoliu, castigul acumulat per total este mai mic de 2%. Cumperi un portofoliu larg dar castigul va fi mic datorita faptului ca, in interiorul portofoliului selectat, performanta companiilor variaza de la an la an (vedetele devin pierzatoare si invers), iar per total, raportat la suma investita, castigul este foarte mic. Bursa este manipulata in asa fel incat investitorii de retail de cursa lunga cu portofoliu larg sa castige minimul posibil, iar restul sa il castige ei.

Ce mai fac insideri: folosirea a oricaror mijloace necesare pentru a se asigura ca 95% din investitorii de retail pierd bani pe care ii castiga cei care controleaza bursa.
- se folosesc de stiri pentru a-si justifica o urcare mare urmata a doua zi de stiri negative pentru a justifica o scadere pe aceiasi actiune (cei mai multi retaileri pierd bani pe aceste manevre scurte de 1-3 zile)
- companii care scad puternic pe stiri pozitive, timp de cateva saptamani. Stirile sunt pozitive pentru a motiva investitorii sa cumpere actiuni, companiile scad deoarece insiderii se descarca. Investitorii mici sunt apoi invatati ca e vina lor deoarece nu inteleg psihologia bursei
- companii care cresc puternic pe stiri negative, timp de cateva saptamani, pentru a tine investitorii mici departe de acele actiuni, pentru a nu cumpara in aceste momente ci doar atunci cand insiderii vor sa se descarce

Operatiunile de pe bursa sunt controlate in beneficiul insiderilor care au informatii speciale dar si uneltele necesare sa profite de pe urma tuturor tranzactiilor, indiferent de natura lor. Insiderii se inteleg intre ei sa fraudeze milioanele de mici investitori (iar aici cand spun insideri ma gandesc la cei care controleaza bursele, fiecare bursa de pe o regiune fiind un insider si impreuna cu celelalte burse formand un cartel, la fel ca intelegerile din piata petrolului si multe altele). Criza pentru investitori este generata de ascunderea adevarului. Cei bogati si cu interese financiare profita rezervand adevarul doar pentru ei. Canalele de media ale natiunilor se afla sub controlul lor, iar o nesupunere a unei natiuni ar insemna sanctiunea guvernelor. Acelor victime care pierd bani li se spune ca este vina lor, nicidecum ca bursele sunt setate impotriva micilor investitori. Bursele sunt sursa problemelor financiare ale tarilor.

Daca inveti sa cumperi cand insiderii cumpara, si sa vinzi cand ei vand, vei castiga in loc sa pierzi.

Insiderii fac la fel de multi bani cand economia scade ca atunci cand economia creste. Exista companii care cumpara actiuni angro apoi vand la retail ! Acestia creaza declinuri ale pretului pentru a cumpara ieftin si a vinde cu profit. Crearea unui declin se face prin puterea volumului sau prin sperieturi aplicate micilor investitori. Milioane de actiuni pot fi cumparate sau vandute fara sa afecteze pretul, in defavoarea investitorilor de retail (capace).

Revin la exemplul cu automobilul. Te-ai urca intr-un automobil in care poti controla doar momentul de intrare si momentul de iesire? Nu te gandi la transportul in comun. Te-ai urca intr-un automobil oarecare, in care nu poti controla viteza, destinatia, nu stii cine il conduce si ce interese are, iar tu poti controla doar cand intrii si cand iesi? Te-ai urca in acelasi automobil motivat fiind de obtinerea de profit?

Spuneam ca daca inveti sa cumperi si sa vinzi odata cu insiderii vei incepe sa faci profit. Majoritatea investitorilor mici stiu ca bursa este controlata, dar intra in joc bazandu-se pe capacitatea personala de a infrange sistemul. In realitate, putini invata jocurile insiderilor, iar cei care o fac isi pierd multa energie pe burse, atat de multa incat ar fi putut genera mai multi bani din alte activitati. Micii investitori care reusesc performante bune pe burse echivaleaza cu atletii sau sportivii de performanta. Pentru a face o meserie din activitatea bursiera este nevoie de sume mari si energii la fel de mari. Mai eficient este sa pornesti o afacere.

Nu ar fi greu sa inveti cum lucreaza insiderii. Problema este ca metodele lor sunt dinamice, adica le schimba in permanenta. De fiecare data se intampla in alt mod. Insiderii au evoluat enorm odata cu tehnologia si odata cu stiintele psihologice si comportamentale. Au invatat de-a lungul timpului ce merge si ce nu merge, la ce perioade sa alterneze anumite stimulente si ce parametrii sa schimbe astfel incat sa nu apara fenomenul de invatare in randul micilor investitori.